全國首筆3.35億元綠色建筑行業可持續發展（ESG）雙向掛鉤銀團貸款落地

時間：2024-08-27 09:24:41 作者：GBWindows 來源：行業網站閱讀：606

內容摘要：導讀8月19日，中信銀行南京分行為江蘇武進綠色建筑產業投資有限公司（以下簡稱“武進綠建”）發放了全國首筆綠色建筑行業可持續發展（ESG）雙向掛鉤銀團貸款，金額3.35億元。可持續發展掛鉤銀團貸款是一種推動低碳轉型的新型融資工具，通過ESG（環境、社會、公司治理）目標的設定將可持......

導讀

8月19日，中信銀行南京分行為江蘇武進綠色建筑產業投資有限公司（以下簡稱“武進綠建”）發放了全國首筆綠色建筑行業可持續發展（ESG）雙向掛鉤銀團貸款，金額3.35億元。

可持續發展掛鉤銀團貸款是一種推動低碳轉型的新型融資工具，通過ESG（環境、社會、公司治理）目標的設定將可持續發展理念融入到企業的日常經營和業務發展中，貸款存續期內通過持續監測績效目標實現情況，激發企業的可持續發展動力，實現經濟與效益相結合。

該筆貸款不同于一般可持續發展貸款單向掛鉤的設置，采用了更為科學的“雙向掛鉤”機制，激勵與懲罰相結合，更加激發企業可持續發展的主動性。

武進綠建是全國唯一綠色建筑產業集聚示范區——常州武進綠建區內的核心企業，主要從事建筑垃圾就地資源化及綜合利用，推動建筑產業向高端化、智能化、綠色化轉型。中信銀行南京分行經過在獲悉企業發展前景后，結合其發展特點、技術優勢情況，開創性為其設計了“（ESG）雙向掛鉤銀團貸款”，高效滿足了企業優化融資成本，加快技術升級的需求。

此次，中信銀行南京分行作為牽頭行、代理行以及獨家可持續發展協調行，為企業設置了“綠色建材生產量占總生產量的占比”等三項關鍵績效指標和目標，當達到預定的可持續發展績效目標時，貸款利率下調，反之則會貸款利率上升。雙向掛鉤的設計有獎有罰，動態科學，有利于促進企業進一步實現可持續發展目標。

我國可持續貸款不斷創新

陜西省首筆“ESG雙向掛鉤貸款”

7月10日，浦發銀行西安分行為陜西聚泰新材料科技有限公司（以下簡稱“陜西聚泰”）發放陜西省首筆“ESG（可持續發展）雙向掛鉤貸款”，金額2000萬元，期限2年。該筆貸款不同于一般可持續發展貸款單向掛鉤的設置，該筆貸款采用了更為科學的“雙向掛鉤”機制，激勵與懲罰相結合，更加激發企業可持續發展的主動性。

該產品將企業危廢處理量作為關鍵績效指標和目標，當達到預定的可持續發展績效目標時，貸款利率下調，反之則會貸款利率上升。雙向掛鉤的設計有獎有罰，動態科學，有利促進了企業進一步實現可持續發展目標。

全國首筆綠色建筑與ESG可持續發展雙掛鉤貸款

2024年3月28日，中國銀行贛江新區支行成功投放全國首筆綠色建筑與ESG可持續發展雙掛鉤貸款。該貸款總授信5億元，本次投放1060萬元，用于支持贛江新區國家級數字技能人才培訓基地三期技工學校西區項目建設，預計將建成10萬平方米綠色建筑，項目達產后每年可培育相關技能人才5000人。

綠色建筑與ESG可持續發展雙掛鉤貸款是將企業的貸款利率與綠色建筑面積及技能人才數量等關鍵績效指標掛鉤，貸款存續期內通過持續監測績效目標實現情況，激發企業的可持續發展動力，實現經濟與效益相結合。

福建省首筆綠色建筑ESG指標掛鉤貸款

2023年8月，興業銀行福州分行通過ESG指標表現為某央企地產客戶匹配綠色貸款優惠政策，成功落地福建省首筆綠色建筑ESG指標掛鉤貸款13.3億元。

興業銀行福州分行在了解到企業的融資需求后，根據項目綠色建筑設計理念定制專屬融資方案，創新性地將企業ESG指標表現與貸款利率掛鉤。該項目采用了綠色建筑先進的設計理念和技術，總建筑面積達22萬平方米，將顯著改善周邊生態環境，滿足市民的住房安居需求，引領綠色低碳的生活方式。

可持續發展掛鉤貸款

可持續發展掛鉤貸款（Sustainability Linked Loans，SLL）是由國際市場自律組織推出、發行并指引的一種創新綠色金融理念，旨在通過將貸款成本與借款人在環境、社會、公司治理等方面相關的可持續發展績效目標掛鉤，借助激勵機制促進并支持更多有助于環境和社會可持續發展的商業活動增長，為經濟和社會的長遠健康發展注入新動能。

自2017年4月荷蘭國際集團向飛利浦提供了10億歐元的首筆可持續發展掛鉤貸款以來，該金融工具所獲得的關注度不斷上升。2019年3月，亞太貸款市場協會、貸款市場協會及銀團貸款與交易協會共同推出《可持續發展掛鉤貸款原則》（Sustainability Linked Loan Principles）（以下簡稱“SLLP”），為貸款人、借款人、第三方的可持續發展貸款實踐提供指導和框架，是可持續發展貸款發展里程中重要的規范性文件。上述三家機構分別于2021年5月及2023年2月結合最新實踐對SLLP進行了更新，促進了可持續發展掛鉤貸款的快速發展。

可持續發展掛鉤貸款不同于一般綠色貸款，與可持續發展掛鉤債券類似，具有不限定資金用途、可以基于可持續發展表現獲得貸款條件獎勵或處罰的優勢，適用于任何有意愿提升可持續發展水平的借款人，因此適用范圍更加廣泛，自推出以來便快速發展。

根據環境金融網數據統計，自2017年首筆可持續發展掛鉤貸款發放至2023年8月，全球共計發放了可持續發展掛鉤貸款1820筆，規模1.4萬億美元。

從各年度情況來看，可持續發展掛鉤貸款從2017年47億美元起步，2018和2019年發展迅猛，規模分別同比增長10倍和3倍，并于2019年首次超過綠色貸款規模。2021年至2022年，可持續發展掛鉤貸款年度發放量持續擴大，2022年以2倍增速突破6600億美元，規模和活躍度在廣義的綠色金融債務市場中呈現逐年增長態勢。2023年度，全球范圍內可持續發展掛鉤貸款發放規模相較2022年略有下降，但仍作為貸款市場中重要的可持續融資形式深受借款人與貸款人喜愛。

我國可持續發展掛鉤貸款起步略晚于全球，但自“雙碳”目標提出以來，我國綠色金融蓬勃發展，可持續發展掛鉤貸款逐步成為其中重要的綠色金融工具，對支持經濟活動中包含高碳產業在內的非綠色產業轉型起到積極作用，充分發揮了金融機構優化資源配置的作用，激勵借款人更多地投入到與可持續發展相關的商業活動，引導資金流向綠色可持續發展領域。

小結

可持續金融伴隨可持續發展而起，在現代經濟活動中進行有效資金調配使社會資源重點流向更加清潔、綠色、健康、安全和更具韌性的領域，在推動實現經濟效益和社會價值的一致、財務價值和非財務價值的統籌中扮演了重要角色。自可持續金融概念提出以來，以可持續發展為主題的金融市場產品迅速增多。其中貸款作為重要的金融工具逐漸在可持續領域發揮重要作用，綠色貸款、可持續發展掛鉤貸款、社會責任貸款、碳減排貸款、轉型貸款等紛紛依托各自產品特色為可持續的項目或企業提供金融支持。

自“雙碳”目標提出以來，綠色金融蓬勃發展，以綠色貸款和可持續發展掛鉤貸款為首的可持續類貸款也逐漸成為重要的綠色金融工具之一，為實現資源節約型、環境友好型社會和實現社會可持續發展提供助力。近幾年，綠色貸款和可持續發展掛鉤貸款均處于增速發展階段，規模有望在未來持續擴大，充分發揮金融機構優化資源配置的作用推動綠色轉型發展。

聲明：本站所有內容，凡注明來源：綠建之窗”或“本站原創”的文字、圖片等，版權均屬本網所有，其他媒體、網站等如需轉載、轉貼，請注明來源為“綠建之窗”。凡注明"來源：XXX"的內容，為本網轉載自其他媒體，轉載目的是傳遞更多信息，并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。如有侵權，也請第一時間聯系我們。對不遵守聲明或其他違法、惡意使用本網內容者，本站保留追究其法律責任的權利。管理員QQ： 4993067 32533240，緊急聯系方式：13693161205。